資産運用

2013年12月29日 (日)

今年中のNISA口座開設は見送り。

株価も上がってきたからでしょうか?株の売却益に対する税金が10%から来年は20%になります。(正確には今月25日まで売却分)

それに伴いNISA制度も始まります。

実はミルクとクルミはまだNISA口座開設をどこにするかまだ決めていません。

NISA口座に100万投資したとします。もしそれが300万となった時点で売却した場合、200万の利益に関して非課税になるというもの。

もちろんこのようなメリットを享受できますが、実はデメリットもそれなりにあると考えています。

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2013年11月29日 (金)

今年の含み益をどうするか?

最近の株価上昇、円安と盛り上がってきています。ミルクとクルミの資産もだいぶ含み益が出てきています

ミルクとクルミが投資を始めたのが2007年、そうそう、リーマンショックの1年前。株高&円安の時期。日経平均2万超えるかとも言われて盛り上がっていたころでした。今になってみれば、なんとタイミングが悪かったのかと思います。

しかも、素人でしたからね。みんなが買っているから株価が上がると焦って投信買わなきゃと思ったり、銀行窓口の勧められるがままに投信を購入したりしていました。

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2013年9月17日 (火)

最近の投資スタイル

今年になり、株価も上がり、そして円安と、去年の今頃に比べて金融資産の時価総額がぐんと増加しました。

これだけの金融資産の増加は、ミルクとクルミが2007年に投資を始めて以来のことです。

ミルクとクルミが、投信の自動積立を本格的に始めたのが2007年でした。

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2013年7月12日 (金)

金融資産、2000万突破しました。

さて、久しぶりに、ざっくりではありますが、資産がどのぐらいになっているか見てみました。

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2013年7月 3日 (水)

SBI債よ、カムバック!

今日の朝、SBI証券のホームページを見たら、久々にSBI債が販売になりましたね。

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2012年5月19日 (土)

確定拠出型年金のスィッチング

確定拠出型年金に加入されているみなさん、運用状況をチェックしたりリバランスやスィッチングをしたりしていますか?

ミルクとクルミは個人型の401kに加入しているんですが、ずっとほったらかしだったんですね。3月末時点での運用状況が郵送で来たのです。毎月2万3千円積み立てているので、少しずつ金額が大きくなってきました。

で、最近そのほったらかし状態の401kをいじってみました。

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2012年5月15日 (火)

2011年度末の資産状況

みなさん、お久しぶりですね。
長いこと更新できませんでたが、にもかかわらず、多くの方がこのブログを読んでくださり、またコメントを下さった方本当にありがとうございます。大変励みになりました。

タイトル通り、今回は資産状況。どのぐらい増えているかな?
本来は2011年末の総資産額をまとめるべきところをできなかったので(なまけものですネ)、2011年ということで、今年3月末の残高をまとめてみました。

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2011年5月 3日 (火)

生活防衛資金

実は、私の生活防衛資金といえるものは本当に金額が少ないです。ここでいう生活防衛資金とは収入が途絶えた場合の生活費を預貯金にしたものです。

2010年末の資産状況で書いたとおり、かなり投資商品の比率が高いです。載せている円グラフの流動性資産が預貯金です。

ゴールデンウィーク現在の金融資産時価評価(貯蓄保険を除く)は約1,240万円ですが、預貯金の残高が約97万円ですから、1140万円以上が投信、株、債券といった投資商品なのです。

金融資産が、1千万円以上となれば、仮に失業が長引いたとしても、「所持金300円しかないよ、電気止められちゃうよ」、みたいに資産が底をつくことはすぐには起きません。ただし、です。

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2011年4月24日 (日)

変額保険のエピソード

最近、変額個人年金保険のご契約内容のお知らせがやってきました。

これは、3か月に1度郵便で届きます。本当に最低限の投資金額のみで保有しているので、金額は非常に小さいです。 

この変額個人年金保険は、2007年10月という非常にタイミングが悪い時期に新規買い付けしたものです。そう、この時期といえば、結構な株高円安。なので、いまだ含み損を抱えたままです。

さて、3月31日付の解約返戻金は287,345円です。

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2011年3月29日 (火)

今月の投資

今日は暖かくなり、もう春もそこなんですね。

もうすぐお花見の季節。地震の影響で、それすらもすっかり忘れてしまっていたぐらいです。

最近の投資は、いつもの投信の自動積立のほかに、3月に入ってから、ETFを買い増ししました。

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